“都市梦想房地产”公司5名高级管理人员通过“庞式骗局”大肆诈骗投资者———

美国司法部官员27日宣布，他们破获一起涉及上千受害人的房屋贷款诈骗案。5名嫌疑人通过“庞式骗局”，利用民众想以较少投入拥有住宅的迫切心情，诈骗大约7000万美元。

■破获骗局

遭到指控的是总部设在马里兰州劳雷尔的“都市梦想房地产”公司5名高级管理人员。他们被控在2005年至2007年10月间，“忽悠”房主向公司投资，许诺投资所得足以偿还住宅月供。

受到指控者包括“都市梦想房地产”创始人汉密尔顿·威廉斯、财务官希克森、总裁史密斯、副总裁甘恩和纳尔逊。他们有48小时向当局自首。

“都市梦想房地产”公司在马里兰州、华盛顿市和加利福尼亚州贝弗利希尔斯的豪华饭店租用场地，举办“讲座”，推销公司房贷投资产品。嫌疑人要求投资者至少为每座住宅入5万美元。他们欺骗投资者说，公司利用这笔钱开展投资，所得收益可在5至7年间偿清房贷。

■奢侈挥霍

嫌疑人告诉投资者，他们的钱投在了自动取款机、电视广告、电话亭等项目上。但检察官说，“都市梦想房地产”没有通过投资赚过钱。

实际上，嫌疑人将投资者的钱用于支付公司员工薪水。有的员工年薪高达20万美元。他们还用这些钱购置豪华车，雇用10名专职司机。公司高管拿着骗来的钱去现场观看美国橄榄球“超级碗”比赛和NBA篮球全明星赛。

调查人员说，较早“投资”这家公司的投资者得到了“投资收益”。这些钱来自后面的投资者，目的是确保有更多人上钩。

这起骗局的受害者主要来自马里兰州、加利福尼亚州、特拉华州、哥伦比亚特区、佐治亚州、纽约州、北卡罗来纳州和弗吉尼亚州。其中，马里兰州受害最重，光乔治王子县一地居民就占全部受害人的一半左右。

■诈骗频发

自金融危机爆发以来，美国频频揭出“庞氏骗局”。这其中，最著名的当属纳斯达克股票市场公司前董事会主席麦道夫持续近20年、涉及资金高达648亿美元的大骗局。此外，得克萨斯州富豪艾伦·斯坦福的16亿美元“庞氏骗局”也颇引人关注。

这些案件中，行骗者通过承诺高额回报骗取投资者资金，将新加入的投资者资金用于支付老客户投资回报，几乎不从事实际投资。这种金字塔式累积资金的骗术在20世纪20年代因为骗子查尔斯·庞齐出名，因此称为“庞氏骗局”。

美国证券交易委员会调查显示，金融危机爆发以来败露的“庞氏骗局”显著增多。经济不景气时，投资人通常会收回投资或者持有现金不再投资，斩断行骗者赖以生存的资金链。美国纽约前联邦检察官明茨解释：“吸引新投资赖以生存是这类骗局的基本特征，如今所有人都收回投资而且没有新资金加入，它们自然崩溃。”

刚上任的美国司法部助理部长兰尼·布罗伊尔警告尚未落网的骗子：“我们会找到你、起诉你。我们会把你投进监狱。”